Buenas Prácticas

¿Estás cumpliendo con las regulaciones de la UAF?

Aquí te detallamos la información y los procesos más importantes que debes hacer para cumplir y estar al día con todos los requerimientos de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

1. Datos Obligatorios Ficha KYC:

Debes tener los datos de tus clientes completos y actualizados.

Te recordamos cuales son los datos mínimos que pide la UAF en la Ficha de Cliente:

a) Persona Natural:

b) Persona Jurídica:

2. Debida Diligencia:

Te recordamos que debes hacer la debida diligencia correspondiente con tus clientes. Esto dependerá de los manuales respectivos de cada sujeto obligado, donde deben seguir los procesos descritos en este.

Con esto nos referimos a procesos como; envío de formularios correspondientes, detección y aviso de operaciones sospechosas (ROS), envío de reporte de operaciones en efectivo (ROE)*, detección de personas con coincidencia de listas de sanciones, etc.

De todas maneras, te recordamos que puedes parametrizar tu cuenta en base a tus procesos, y así establecer tus reglas de negocio, clasificación en base a la matriz de riesgo, anexos de formularios, etc.

3. Capacitaciones UAF:

Para cumplir con las regulaciones de la UAF, debes realizar la capacitación anual sobre el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.

Regcheq ha desarrollado un curso online que incluye las temáticas exigidas por la Unidad de Análisis Financiero, donde se les da acceso a todos los colaboradores para que lo puedan realizar en un formato de e-learning didáctico y entretenido.